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年間利回りを3.63%を目指した投資方法は・・・公的年金運用

5月7日

国内債券50.5%、国内株式22.7%、外国株式15.2%、外国

債券10.7%、短期資産0.9%割合で、公的年金は、2006年4

~12月の年率に直した利回りが3.63%でした。 ちなみの同じ割

合いであったにもかかわらず、2005年度は、年14.37%でした。

公的年金には厚生年金、国民年金を指しますが、将来の年金支払

いのために、集めた年金保険料の積立額約150兆円の内81兆9

千億円を運用しています。 大切な年金支払いの原資ですから、損を

するわけに行きません。厚生労働省は年3.2%の利回りとなるよう

に、信託銀行などに委託して運用しているわけです。

株や債券は東証株価指数に連動させる手法など過去の実績で運

用すると平均した利回りが3.63%という訳です。 もっとも銘柄選び

など一般人にとってむづかしい場合もありますので上記のような投資

割合いと、年利回りを得ている投資信託を選ぶのもひとつの方法です。

ただしこれらは銀行預金のような確定利回り商品ではありませんから、

解約した場合、受取額は元本以下になる場合もありますのでご注意を。

公的年金も投資の損失を避けるため、2010年度を目処に運用先

を多角化し、株・債券の先物市場や、不動産投資信託のうちREITを

除く私募ファンドに出資したり、住宅ロ-ン証券化商品の購入を検討

しているとのことです。

なお実際の運用を依頼しているのは、年金積立金管理運用独立行

政法人(年金運用法人)です。年金運用法人は2010年度からは自

ら決定出来るようになりますので、上記の割合はもっと流動的になる

可能性が高くなります。資産運用の目安として捉えても良いのではな

いかと思います。

また年金運用法人は、投資比率を決める際には運用委員会の助言

で決定しているため、独断専行することはできないようになっています

のでご安心を。

今日はちょっと小難しい話でしたが、これらの言葉は折々ご説明します。

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年金だけの収入では足りない生活資金を調達する必要のある私は

  ここ

で見つけたお仕事で、年金の倍近い副収入を得て不安解消です。 \(^O^)/\(^O^)/\(^O^)/

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